М.Двач / Право и правоприменители

36 Кб, 657x484
Вопрос юристам и знатокам платежных систем: как DonationAlerts обходит 115-ФЗ и реально ли привлечь JustBro_O 12 июля, 07:43 79195 В конец треда | Веб

Приветствую Двач.
Нужна консультация людей, понимающих внутреннюю кухню платежных агрегаторов (в частности DonationAlerts) и практику работы ФНС / банковского финмониторинга (115-ФЗ).

Ситуация:
Наблюдаю за деятельностью стримера на Twitch, который использует DonationAlerts (DA) не для сбора пожертвований, а как полноценную онлайн-кассу для незарегистрированного бизнеса на полную катушку и не стесняясь. Продает трансляция фильмов и сериалов на заказ, в промышленных масштабах. Стабильно каждую неделю стримы по 3-4 фильма за раз, обычно по выходным и сериалы спонтанно. В среднем 50 баксов за сезон/фильм.

Общий "зароботок" примерно больше 100 000 в месяц. ИП и самозанятости нет, чеки не бьются.

Предоставил в DA железную доказательную базу:

Скриншоты публичного прайс-листа с Twitch.
Анонсы в Telegram ("платите — смотрим").
Скрины фактов оплаты конкретных заказов через DA.

Взаимодействие с саппортом DA:
Первый подробный репорт инициировал проверку и месяц без движения. Отправил второй, добавив скриншоты организации «Кино-рулетки» (зрители делают денежные ставки через DA на фильмы).
На следующий день страница стримера DA улетает в блокировку.
НО! Проходят сутки (прямо перед началом платной рулетки), и страница снова активируется.

При этом в публичном прайсе на Twitch появляется приписка: "Заказы фильмов временно недоступны". Однако на деле зрители продолжают переводить деньги за просмотр, в тот же день прилетело 50 бакс на сериал.

Вопросы к тем, кто в теме:

Про логику DonationAlerts: Что означает этот суточный бан и последующая разблокировка с припиской "временно недоступно"? Означает ли это, что комплаенс DA провел проверку, просто заставил убрать "коммерческий" текст из прайса (чтобы прикрыть себя юридически), и разрешил дальше принимать те же деньги под видом "добровольных донатов"? Банят ли они вообще за нарушения или покрывают?
Про целесообразность дальнейших действий в DA: Имеет ли смысл долбить их саппорт новыми доказательствами (что заказы продолжаются), или после первого "оправдания" аккаунт попадает в белый список и репорты игнорируются?

Юридический блок (ФНС и 115-ФЗ): Раз агрегатор её покрывает, есть ли смысл передавать номер её банковской карты и скрины прайсов в налоговую или банковский финмониторинг? Будет ли ФНС или банк (Сбер) инициировать проверку по 115-ФЗ из-за теневого оборота в 100-150 тысяч рублей в месяц (без чеков), или для государственных алгоритмов это "слепая зона" и слишком мелкие суммы? Возможно ли как то повлиять на DA через органы, ФНС и подобное, Росфинмониторинг например.
Буду признателен за ответы, основанные на реальной практике.

Ответы228

34 Кб, 656x512
2 17 июля, 13:03 2 79228

>>79195 (OP)
Сука вне закона.

Обновить тред
« /law/В начало тредаВеб-версияНастройки/a//b//mu//s//vg/Все доски

Скачать тред только с превьюс превью и прикрепленными файлами

Второй вариант может долго скачиваться. Файлы будут только в живых или недавно утонувших тредах.Подробнее

Пользуетесь скринридером — пишите, что можно улучшить.
Host-Food.ru — надёжный хостинг от 12 руб/мес | Free DNS
Зеркала М.Двача: m2ch.hk, m2ch.lib, m2chfapiswfw2wcakptqp4o6ltgchvjuxfab7urxlduraomtlnhw5xad.onion